“技防+人防”共筑金融反詐防火墻 中信銀行切實保護金融消費者權益
更新時間：2023-9-28 17:16:47 來源：中信銀行
2021年專題區(qū)
做好金融消費者權益保護工作，是踐行金融工作政治性、人民性的集中體現(xiàn)，是深化金融供給側結構性改革、推動金融高質量發(fā)展的必然要求，也是維護金融秩序、確保金融持續(xù)穩(wěn)健運行的重要基礎。近年來，中信銀行積極踐行“金融為民”理念，通過“技防+人防”相結合，深層次筑牢金融反詐防火墻，切實保護金融消費者權益，有力保障了客戶資金安全。
金融科技助力 智能反欺詐系統(tǒng)精準攔截
今年8月，中信銀行“哨兵”智能反欺詐系統(tǒng)監(jiān)測到長沙分行一名客戶洪女士疑似正在遭遇電信詐騙，立即將其賬戶進行保護性管控。隨后，中信銀行總分支行迅速聯(lián)動，長沙分行星沙支行在連續(xù)呼出三十多通電話后終于聯(lián)系上洪女士，及時提醒其正在遭遇電信詐騙，對方這才恍然大悟。
據洪女士所述，她接到電話被告知自己信用評分較低，需下載某APP并通過轉賬的方式提高征信評分。洪女士一時心慌，便通過中信銀行賬戶轉賬61萬元。這筆交易被中信銀行“哨兵”智能反欺詐系統(tǒng)成功攔截，沒有造成資金流失。在得知洪女士還通過另一家銀行賬戶成功轉出40萬元后，星沙支行客戶經理趕緊提醒客戶報警，公安機關隨即凍結了詐騙賬戶。
為了表達對中信銀行的感謝，洪女士為中信銀行送上了錦旗——“全力以赴盡職盡責、反詐先鋒為民挽損”。
線下警銀協(xié)作 聯(lián)防共護客戶資金安全
同月，中信銀行武漢分行襄州支行通過線下警銀協(xié)作成功阻止一起金融詐騙事件，幫助客戶避免了30萬元經濟損失。
該支行客戶張女士前來柜面辦理匯款業(yè)務。被問及匯款用途時，張女士表示，上午收到在外打工的弟弟的一條微信，說遇到一點麻煩，急需將30萬元轉賬至某法院指定賬戶。經辦柜員迅速警覺此事可能是一起電信詐騙，建議張女士先聯(lián)系弟弟，或通過法院官網核實。但張女士認為是其弟弟本人發(fā)來的微信肯定不會有問題，堅持要繼續(xù)辦理匯款。正在隔壁柜面辦理業(yè)務的王警官聽聞此事后，主動上前進行勸說，并用身邊真實詐騙案例進行宣導。
在襄州支行工作人員的盡責調查和警察的制止勸阻下，張女士這才警覺起來，趕忙電話聯(lián)系弟弟。其弟弟稱手機上午中毒正在重置系統(tǒng)，期間沒有給姐姐發(fā)過任何轉賬微信。
事后張女士激動地表示，“多虧了中信銀行的工作人員和警官同志，你們認真、專業(yè)、耐心的工作為我避免了一次經濟損失�！�
近兩年，中信“哨兵” 智能反欺詐系統(tǒng)精準識別并攔截電信詐騙事件1700余起，線下網點勸阻電信詐騙受害人400余次，全行成功保護2100余名客戶資金2.5億余元；協(xié)助國家和各地方反詐中心開展被詐賬戶保護性止付工作，已為客戶挽回損失3億余元。
下一步，中信銀行將繼續(xù)心懷“國之大者”，踐行“讓財富有溫度”的品牌理念，持續(xù)強化“哨兵”智能反欺詐系統(tǒng)，深化警銀協(xié)作，加大反詐宣傳力度，筑深筑牢金融反詐防火墻，全力以赴守護客戶“錢袋子”。
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金融科技助力 智能反欺詐系統(tǒng)精準攔截
今年8月，中信銀行“哨兵”智能反欺詐系統(tǒng)監(jiān)測到長沙分行一名客戶洪女士疑似正在遭遇電信詐騙，立即將其賬戶進行保護性管控。隨后，中信銀行總分支行迅速聯(lián)動，長沙分行星沙支行在連續(xù)呼出三十多通電話后終于聯(lián)系上洪女士，及時提醒其正在遭遇電信詐騙，對方這才恍然大悟。
據洪女士所述，她接到電話被告知自己信用評分較低，需下載某APP并通過轉賬的方式提高征信評分。洪女士一時心慌，便通過中信銀行賬戶轉賬61萬元。這筆交易被中信銀行“哨兵”智能反欺詐系統(tǒng)成功攔截，沒有造成資金流失。在得知洪女士還通過另一家銀行賬戶成功轉出40萬元后，星沙支行客戶經理趕緊提醒客戶報警，公安機關隨即凍結了詐騙賬戶。
為了表達對中信銀行的感謝，洪女士為中信銀行送上了錦旗——“全力以赴盡職盡責、反詐先鋒為民挽損”。
線下警銀協(xié)作 聯(lián)防共護客戶資金安全
同月，中信銀行武漢分行襄州支行通過線下警銀協(xié)作成功阻止一起金融詐騙事件，幫助客戶避免了30萬元經濟損失。
該支行客戶張女士前來柜面辦理匯款業(yè)務。被問及匯款用途時，張女士表示，上午收到在外打工的弟弟的一條微信，說遇到一點麻煩，急需將30萬元轉賬至某法院指定賬戶。經辦柜員迅速警覺此事可能是一起電信詐騙，建議張女士先聯(lián)系弟弟，或通過法院官網核實。但張女士認為是其弟弟本人發(fā)來的微信肯定不會有問題，堅持要繼續(xù)辦理匯款。正在隔壁柜面辦理業(yè)務的王警官聽聞此事后，主動上前進行勸說，并用身邊真實詐騙案例進行宣導。
在襄州支行工作人員的盡責調查和警察的制止勸阻下，張女士這才警覺起來，趕忙電話聯(lián)系弟弟。其弟弟稱手機上午中毒正在重置系統(tǒng)，期間沒有給姐姐發(fā)過任何轉賬微信。
事后張女士激動地表示，“多虧了中信銀行的工作人員和警官同志，你們認真、專業(yè)、耐心的工作為我避免了一次經濟損失�！�
近兩年，中信“哨兵” 智能反欺詐系統(tǒng)精準識別并攔截電信詐騙事件1700余起，線下網點勸阻電信詐騙受害人400余次，全行成功保護2100余名客戶資金2.5億余元；協(xié)助國家和各地方反詐中心開展被詐賬戶保護性止付工作，已為客戶挽回損失3億余元。
下一步，中信銀行將繼續(xù)心懷“國之大者”，踐行“讓財富有溫度”的品牌理念，持續(xù)強化“哨兵”智能反欺詐系統(tǒng)，深化警銀協(xié)作，加大反詐宣傳力度，筑深筑牢金融反詐防火墻，全力以赴守護客戶“錢袋子”。
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