精準對接企業(yè) 完善金融模式
更新時間：2024/11/12 11:01:29 來源：新華社
經(jīng)濟頻道
近期，國家產(chǎn)融合作平臺助企融資突破1萬億元。通過這一平臺，銀行如何精準服務(wù)有資金需求的企業(yè)？平臺又為產(chǎn)融合作提供哪些便利？記者對多家銀行進行了采訪。
平臺為媒，金融機構(gòu)與企業(yè)實現(xiàn)精準對接
寧波江豐電子材料股份有限公司是一家集成電路領(lǐng)域新興企業(yè)，在關(guān)鍵擴產(chǎn)期，一度面臨研發(fā)和市場開拓帶來的成本壓力。中國銀行從國家產(chǎn)融合作平臺上捕捉到公司融資需求后迅速對接，通過投貸聯(lián)動、固定資產(chǎn)貸款等多種方式支持了企業(yè)需求。
興業(yè)銀行蘇州分行也是通過這一平臺發(fā)現(xiàn)了高新技術(shù)企業(yè)蘇州蘇納光電有限公司的融資需求。通過積極對接了解，分行對企業(yè)前景看好并授信，如今授信額度已增至3000萬元。
促進金融機構(gòu)與企業(yè)精準對接，助力高效融資，國家產(chǎn)融合作平臺優(yōu)勢凸顯。平臺目前有網(wǎng)頁版和App版，點擊網(wǎng)站鏈接或下載客戶端即可登錄平臺。
記者了解到，國家產(chǎn)融合作平臺獲得了各方積極參與，已匯聚34.65萬家企業(yè)、近3000家金融機構(gòu)、159家政府機構(gòu)、700多項金融產(chǎn)品。
中國銀行公司金融部裝備制造團隊主管薛治介紹：“自平臺2021年2月上線以來，中行實現(xiàn)下轄全部37家一級分行同平臺對接。截至2024年10月末，中行通過平臺與超1萬家企業(yè)對接，助企融資突破1700億元�！�
記者了解到，平臺為企業(yè)和金融機構(gòu)提供定制化、智能化金融服務(wù)。企業(yè)可在平臺上快捷填報貸款期限、利率、貸款類別等融資需求信息，平臺會自動匹配相應(yīng)的金融產(chǎn)品，對接金融機構(gòu)。
同時，平臺也會利用數(shù)字化、智能化等技術(shù)手段，快速識別企業(yè)的信用狀況和融資風(fēng)險，對企業(yè)數(shù)據(jù)自動生成評價模型，為金融機構(gòu)授信提供參考。
興業(yè)銀行機構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理劉宏表示，平臺推動了中央與地方、產(chǎn)業(yè)與金融、科技與資本、直接與間接融資、產(chǎn)業(yè)鏈與供應(yīng)鏈等多層面產(chǎn)融交流合作。截至目前，興業(yè)銀行在平臺支持2249家企業(yè)，累計支持資金1081.8億元。
加強溝通交流，創(chuàng)新特色金融服務(wù)產(chǎn)品
平臺不僅促進相關(guān)方面精準對接，也促進金融機構(gòu)豐富完善專屬金融模式或產(chǎn)品。
點擊“特色服務(wù)專區(qū)”可以看到，平臺設(shè)置了“產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移”“先進制造業(yè)集群”等特色金融服務(wù)專區(qū)，金融機構(gòu)可根據(jù)專區(qū)主題上傳適配的金融產(chǎn)品，企業(yè)可按需從專區(qū)中選擇產(chǎn)品進行對接。
“國家產(chǎn)融合作平臺為銀行提供了宣傳展示特色產(chǎn)品的平臺，同時也促進銀企針對專屬產(chǎn)品加強溝通交流，進一步促進金融產(chǎn)品與服務(wù)的創(chuàng)新�！毖χ握f。
“浦新貸”是浦發(fā)銀行在平臺上線的金融產(chǎn)品之一。今年春節(jié)前，高新技術(shù)企業(yè)上海澄岑信息技術(shù)有限公司與下游核心企業(yè)達成了大額合作協(xié)議。在獲得平臺推送的企業(yè)融資需求信息后，浦發(fā)銀行幫助企業(yè)在“浦新貸”產(chǎn)品發(fā)布當日便完成線上測額，成功獲得660萬元的貸款額度。春節(jié)期間，企業(yè)臨時產(chǎn)生資金需求，隨即通過“浦新貸”的全天候在線提款通道，線上自主完成了提款操作，實現(xiàn)30萬元的支用。
浦發(fā)銀行科技金融部總經(jīng)理袁蕊介紹，除了信用貸款產(chǎn)品“浦新貸”，浦發(fā)銀行還創(chuàng)新推出“浦科”產(chǎn)品矩陣，為高科技、高投入、長周期行業(yè)提供資金支持；推出“浦鏈通”品牌及數(shù)智化供應(yīng)鏈服務(wù)體系，全流程線上化，有效解決供應(yīng)鏈上中小微企業(yè)的融資難題。
興業(yè)銀行在平臺上線了針對初創(chuàng)期企業(yè)的“高科技人才創(chuàng)業(yè)貸款”。這是興業(yè)銀行基于技術(shù)流評價體系打造的一款信貸產(chǎn)品，可為企業(yè)提供中短期的信用免擔保貸款。正是依托這款產(chǎn)品，興業(yè)銀行成都分行為四川康德賽醫(yī)療科技有限公司成功放款。
目前，中國銀行已在平臺產(chǎn)品專區(qū)發(fā)布25個特色金融服務(wù)與產(chǎn)品。中行針對科技企業(yè)經(jīng)營發(fā)展特點，研究設(shè)計差異化特色產(chǎn)品與服務(wù)。推廣“知貸通”“知惠貸”知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款類產(chǎn)品；推出科技金融專屬審批模式，研發(fā)“創(chuàng)新積分模型”，量化評價企業(yè)信用水平及成長潛力，提升授信審批效率。
挖掘更大空間，多方協(xié)作推進產(chǎn)融合作
下一步，銀行如何加強與國家產(chǎn)融合作平臺的對接和推進產(chǎn)融合作？
興業(yè)銀行表示，將密切關(guān)注重點行業(yè)政策文件、產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃等，調(diào)研重點行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，設(shè)計符合需求的金融綜合服務(wù)方案，充分利用平臺助企融資機制，拓展更多領(lǐng)域的產(chǎn)融合作場景。
中國銀行表示，將積極參與平臺的建設(shè)與運營，鼓勵更多分支機構(gòu)利用平臺資源精準捕捉企業(yè)需求，加大助企融資力度。同時，利用平臺積極推廣創(chuàng)新試點產(chǎn)品，為企業(yè)提供更多元化的選擇。
多位銀行人士表示，為更好支持產(chǎn)融合作，將深化銀政企合作，加強與政府部門、行業(yè)協(xié)會和企業(yè)的信息共享，提高融資對接的精準度和效率。持續(xù)探索推進產(chǎn)融合作新模式，在重點地區(qū)、行業(yè)、賽道深化產(chǎn)融合作。在資源配置上向科技金融傾斜，全力推動產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈優(yōu)化升級。
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近期，國家產(chǎn)融合作平臺助企融資突破1萬億元。通過這一平臺，銀行如何精準服務(wù)有資金需求的企業(yè)？平臺又為產(chǎn)融合作提供哪些便利？記者對多家銀行進行了采訪。
平臺為媒，金融機構(gòu)與企業(yè)實現(xiàn)精準對接
寧波江豐電子材料股份有限公司是一家集成電路領(lǐng)域新興企業(yè)，在關(guān)鍵擴產(chǎn)期，一度面臨研發(fā)和市場開拓帶來的成本壓力。中國銀行從國家產(chǎn)融合作平臺上捕捉到公司融資需求后迅速對接，通過投貸聯(lián)動、固定資產(chǎn)貸款等多種方式支持了企業(yè)需求。
興業(yè)銀行蘇州分行也是通過這一平臺發(fā)現(xiàn)了高新技術(shù)企業(yè)蘇州蘇納光電有限公司的融資需求。通過積極對接了解，分行對企業(yè)前景看好并授信，如今授信額度已增至3000萬元。
促進金融機構(gòu)與企業(yè)精準對接，助力高效融資，國家產(chǎn)融合作平臺優(yōu)勢凸顯。平臺目前有網(wǎng)頁版和App版，點擊網(wǎng)站鏈接或下載客戶端即可登錄平臺。
記者了解到，國家產(chǎn)融合作平臺獲得了各方積極參與，已匯聚34.65萬家企業(yè)、近3000家金融機構(gòu)、159家政府機構(gòu)、700多項金融產(chǎn)品。
中國銀行公司金融部裝備制造團隊主管薛治介紹：“自平臺2021年2月上線以來，中行實現(xiàn)下轄全部37家一級分行同平臺對接。截至2024年10月末，中行通過平臺與超1萬家企業(yè)對接，助企融資突破1700億元�！�
記者了解到，平臺為企業(yè)和金融機構(gòu)提供定制化、智能化金融服務(wù)。企業(yè)可在平臺上快捷填報貸款期限、利率、貸款類別等融資需求信息，平臺會自動匹配相應(yīng)的金融產(chǎn)品，對接金融機構(gòu)。
同時，平臺也會利用數(shù)字化、智能化等技術(shù)手段，快速識別企業(yè)的信用狀況和融資風(fēng)險，對企業(yè)數(shù)據(jù)自動生成評價模型，為金融機構(gòu)授信提供參考。
興業(yè)銀行機構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理劉宏表示，平臺推動了中央與地方、產(chǎn)業(yè)與金融、科技與資本、直接與間接融資、產(chǎn)業(yè)鏈與供應(yīng)鏈等多層面產(chǎn)融交流合作。截至目前，興業(yè)銀行在平臺支持2249家企業(yè)，累計支持資金1081.8億元。
加強溝通交流，創(chuàng)新特色金融服務(wù)產(chǎn)品
平臺不僅促進相關(guān)方面精準對接，也促進金融機構(gòu)豐富完善專屬金融模式或產(chǎn)品。
點擊“特色服務(wù)專區(qū)”可以看到，平臺設(shè)置了“產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移”“先進制造業(yè)集群”等特色金融服務(wù)專區(qū)，金融機構(gòu)可根據(jù)專區(qū)主題上傳適配的金融產(chǎn)品，企業(yè)可按需從專區(qū)中選擇產(chǎn)品進行對接。
“國家產(chǎn)融合作平臺為銀行提供了宣傳展示特色產(chǎn)品的平臺，同時也促進銀企針對專屬產(chǎn)品加強溝通交流，進一步促進金融產(chǎn)品與服務(wù)的創(chuàng)新�！毖χ握f。
“浦新貸”是浦發(fā)銀行在平臺上線的金融產(chǎn)品之一。今年春節(jié)前，高新技術(shù)企業(yè)上海澄岑信息技術(shù)有限公司與下游核心企業(yè)達成了大額合作協(xié)議。在獲得平臺推送的企業(yè)融資需求信息后，浦發(fā)銀行幫助企業(yè)在“浦新貸”產(chǎn)品發(fā)布當日便完成線上測額，成功獲得660萬元的貸款額度。春節(jié)期間，企業(yè)臨時產(chǎn)生資金需求，隨即通過“浦新貸”的全天候在線提款通道，線上自主完成了提款操作，實現(xiàn)30萬元的支用。
浦發(fā)銀行科技金融部總經(jīng)理袁蕊介紹，除了信用貸款產(chǎn)品“浦新貸”，浦發(fā)銀行還創(chuàng)新推出“浦科”產(chǎn)品矩陣，為高科技、高投入、長周期行業(yè)提供資金支持；推出“浦鏈通”品牌及數(shù)智化供應(yīng)鏈服務(wù)體系，全流程線上化，有效解決供應(yīng)鏈上中小微企業(yè)的融資難題。
興業(yè)銀行在平臺上線了針對初創(chuàng)期企業(yè)的“高科技人才創(chuàng)業(yè)貸款”。這是興業(yè)銀行基于技術(shù)流評價體系打造的一款信貸產(chǎn)品，可為企業(yè)提供中短期的信用免擔保貸款。正是依托這款產(chǎn)品，興業(yè)銀行成都分行為四川康德賽醫(yī)療科技有限公司成功放款。
目前，中國銀行已在平臺產(chǎn)品專區(qū)發(fā)布25個特色金融服務(wù)與產(chǎn)品。中行針對科技企業(yè)經(jīng)營發(fā)展特點，研究設(shè)計差異化特色產(chǎn)品與服務(wù)。推廣“知貸通”“知惠貸”知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款類產(chǎn)品；推出科技金融專屬審批模式，研發(fā)“創(chuàng)新積分模型”，量化評價企業(yè)信用水平及成長潛力，提升授信審批效率。
挖掘更大空間，多方協(xié)作推進產(chǎn)融合作
下一步，銀行如何加強與國家產(chǎn)融合作平臺的對接和推進產(chǎn)融合作？
興業(yè)銀行表示，將密切關(guān)注重點行業(yè)政策文件、產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃等，調(diào)研重點行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，設(shè)計符合需求的金融綜合服務(wù)方案，充分利用平臺助企融資機制，拓展更多領(lǐng)域的產(chǎn)融合作場景。
中國銀行表示，將積極參與平臺的建設(shè)與運營，鼓勵更多分支機構(gòu)利用平臺資源精準捕捉企業(yè)需求，加大助企融資力度。同時，利用平臺積極推廣創(chuàng)新試點產(chǎn)品，為企業(yè)提供更多元化的選擇。
多位銀行人士表示，為更好支持產(chǎn)融合作，將深化銀政企合作，加強與政府部門、行業(yè)協(xié)會和企業(yè)的信息共享，提高融資對接的精準度和效率。持續(xù)探索推進產(chǎn)融合作新模式，在重點地區(qū)、行業(yè)、賽道深化產(chǎn)融合作。在資源配置上向科技金融傾斜，全力推動產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈優(yōu)化升級。
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