金融活水如何更好澆灌科創(chuàng)企業(yè)
更新時(shí)間：2024/9/9 11:16:00 來(lái)源：新華社
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經(jīng)濟(jì)頻道
科技崛起，必須要利用好金融力量。如何構(gòu)建既能促進(jìn)科技創(chuàng)新又能保障金融穩(wěn)定可持續(xù)發(fā)展的科技金融體系，成為9月5日至7日在滬舉行的第六屆外灘金融峰會(huì)上熱議的話題。
科技金融是通過(guò)銀行、證券、保險(xiǎn)、創(chuàng)業(yè)投資、抵押、擔(dān)保等金融方式和服務(wù)，支持科研、成果轉(zhuǎn)化和科技型企業(yè)發(fā)展的金融模式。從研發(fā)、中試到產(chǎn)業(yè)化，科技創(chuàng)新的各個(gè)階段都離不開(kāi)金融支持。
“我國(guó)的科技金融發(fā)展非常迅速�！笔膶萌珖�(guó)政協(xié)經(jīng)濟(jì)委員會(huì)副主任尹艷林在外灘金融峰會(huì)上表示，“金融業(yè)的業(yè)態(tài)正在發(fā)生深刻變革，金融與科技的融合正在成為新勢(shì)力�？傮w來(lái)看，金融對(duì)創(chuàng)新的支持正在向創(chuàng)新的前端延伸。”
2023年召開(kāi)的中央金融工作會(huì)議提出做好五篇大文章，科技金融居首位。黨的二十屆三中全會(huì)審議通過(guò)的《中共中央關(guān)于進(jìn)一步全面深化改革、推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化的決定》提出，構(gòu)建同科技創(chuàng)新相適應(yīng)的科技金融體制，加強(qiáng)對(duì)國(guó)家重大科技任務(wù)和科技型中小企業(yè)的金融支持，完善長(zhǎng)期資本投早、投小、投長(zhǎng)期、投硬科技的支持政策。
由于科技企業(yè)具有研發(fā)周期長(zhǎng)、不確定性高等特點(diǎn)，需要建立全方位、全周期的金融服務(wù)體系，助力不同生命周期的科技企業(yè)發(fā)展。“金融行業(yè)的不同業(yè)態(tài)要主動(dòng)融入到科創(chuàng)生態(tài)的邏輯、機(jī)理里面，這樣才能提供更專業(yè)、更可持續(xù)的金融服務(wù)�！眹�(guó)泰君安證券總裁李俊杰表示。
股權(quán)投資在科創(chuàng)企業(yè)成長(zhǎng)的早期，特別是“從0到1”的過(guò)程中，發(fā)揮了重要作用�！稕Q定》也明確提出，鼓勵(lì)和規(guī)范發(fā)展天使投資、風(fēng)險(xiǎn)投資、私募股權(quán)投資。
“股權(quán)投資基金要保持良好運(yùn)行，必須要把‘募投管退’的全鏈條做好，特別是前面的‘募’和后面的‘退’，這就需要有長(zhǎng)期資金、耐心資本，同時(shí)進(jìn)一步完善資本市場(chǎng)、發(fā)展并購(gòu)市場(chǎng)，確保退出渠道的通暢�！北狈叫陆鹑谘芯吭涸洪L(zhǎng)陳文輝說(shuō)。
上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院首任理事長(zhǎng)屠光紹認(rèn)為，在科技金融的發(fā)展過(guò)程中，要實(shí)現(xiàn)耐心資本與資本市場(chǎng)功能的協(xié)同發(fā)展，投資與融資的協(xié)調(diào)至關(guān)重要。
數(shù)據(jù)顯示，截至6月末，全國(guó)高新技術(shù)企業(yè)貸款余額15.3萬(wàn)億元，其中信用貸款和中長(zhǎng)期貸款占比均超過(guò)四成；知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款余額2340億元，同比增長(zhǎng)38%。
科技金融的發(fā)展離不開(kāi)“敢貸”“愿貸”的政策激勵(lì)和引導(dǎo)。今年4月份，中國(guó)人民銀行聯(lián)合科技部等部門設(shè)立了5000億元的科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款，其中1000億元額度專門用于支持初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期科技型中小企業(yè)首次貸款。5月份，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)做好金融“五篇大文章”的指導(dǎo)意見(jiàn)》，在提升科技金融質(zhì)效方面，提出在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，加大信用貸款投放力度。
上海浦東發(fā)展銀行董事長(zhǎng)張為忠表示，商業(yè)銀行如果按照傳統(tǒng)的方式來(lái)做科技金融，必須重新定位。“資金鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、創(chuàng)新鏈的融合非常重要。在創(chuàng)新鏈方面，銀行要幫助企業(yè)把專利、知識(shí)產(chǎn)權(quán)變成真正的經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)；在產(chǎn)業(yè)鏈方面，銀行不僅要對(duì)單一的企業(yè)提供金融服務(wù)，也要加強(qiáng)對(duì)企業(yè)上下游的鏈條式服務(wù)。”
尹艷林建議，要利用區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等手段提升對(duì)科技企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和金融服務(wù)能力；支持商業(yè)銀行和創(chuàng)投機(jī)構(gòu)、股權(quán)投資機(jī)構(gòu)開(kāi)展合作，實(shí)現(xiàn)投貸聯(lián)動(dòng)；鼓勵(lì)設(shè)立專營(yíng)機(jī)構(gòu)，如科技金融事業(yè)部、科技支行等。
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科技金融是通過(guò)銀行、證券、保險(xiǎn)、創(chuàng)業(yè)投資、抵押、擔(dān)保等金融方式和服務(wù)，支持科研、成果轉(zhuǎn)化和科技型企業(yè)發(fā)展的金融模式。從研發(fā)、中試到產(chǎn)業(yè)化，科技創(chuàng)新的各個(gè)階段都離不開(kāi)金融支持。
“我國(guó)的科技金融發(fā)展非常迅速。”十四屆全國(guó)政協(xié)經(jīng)濟(jì)委員會(huì)副主任尹艷林在外灘金融峰會(huì)上表示，“金融業(yè)的業(yè)態(tài)正在發(fā)生深刻變革，金融與科技的融合正在成為新勢(shì)力�？傮w來(lái)看，金融對(duì)創(chuàng)新的支持正在向創(chuàng)新的前端延伸。”
2023年召開(kāi)的中央金融工作會(huì)議提出做好五篇大文章，科技金融居首位。黨的二十屆三中全會(huì)審議通過(guò)的《中共中央關(guān)于進(jìn)一步全面深化改革、推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化的決定》提出，構(gòu)建同科技創(chuàng)新相適應(yīng)的科技金融體制，加強(qiáng)對(duì)國(guó)家重大科技任務(wù)和科技型中小企業(yè)的金融支持，完善長(zhǎng)期資本投早、投小、投長(zhǎng)期、投硬科技的支持政策。
由于科技企業(yè)具有研發(fā)周期長(zhǎng)、不確定性高等特點(diǎn)，需要建立全方位、全周期的金融服務(wù)體系，助力不同生命周期的科技企業(yè)發(fā)展�！敖鹑谛袠I(yè)的不同業(yè)態(tài)要主動(dòng)融入到科創(chuàng)生態(tài)的邏輯、機(jī)理里面，這樣才能提供更專業(yè)、更可持續(xù)的金融服務(wù)�！眹�(guó)泰君安證券總裁李俊杰表示。
股權(quán)投資在科創(chuàng)企業(yè)成長(zhǎng)的早期，特別是“從0到1”的過(guò)程中，發(fā)揮了重要作用�！稕Q定》也明確提出，鼓勵(lì)和規(guī)范發(fā)展天使投資、風(fēng)險(xiǎn)投資、私募股權(quán)投資。
“股權(quán)投資基金要保持良好運(yùn)行，必須要把‘募投管退’的全鏈條做好，特別是前面的‘募’和后面的‘退’，這就需要有長(zhǎng)期資金、耐心資本，同時(shí)進(jìn)一步完善資本市場(chǎng)、發(fā)展并購(gòu)市場(chǎng)，確保退出渠道的通暢�！北狈叫陆鹑谘芯吭涸洪L(zhǎng)陳文輝說(shuō)。
上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院首任理事長(zhǎng)屠光紹認(rèn)為，在科技金融的發(fā)展過(guò)程中，要實(shí)現(xiàn)耐心資本與資本市場(chǎng)功能的協(xié)同發(fā)展，投資與融資的協(xié)調(diào)至關(guān)重要。
數(shù)據(jù)顯示，截至6月末，全國(guó)高新技術(shù)企業(yè)貸款余額15.3萬(wàn)億元，其中信用貸款和中長(zhǎng)期貸款占比均超過(guò)四成；知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款余額2340億元，同比增長(zhǎng)38%。
科技金融的發(fā)展離不開(kāi)“敢貸”“愿貸”的政策激勵(lì)和引導(dǎo)。今年4月份，中國(guó)人民銀行聯(lián)合科技部等部門設(shè)立了5000億元的科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款，其中1000億元額度專門用于支持初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期科技型中小企業(yè)首次貸款。5月份，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)做好金融“五篇大文章”的指導(dǎo)意見(jiàn)》，在提升科技金融質(zhì)效方面，提出在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，加大信用貸款投放力度。
上海浦東發(fā)展銀行董事長(zhǎng)張為忠表示，商業(yè)銀行如果按照傳統(tǒng)的方式來(lái)做科技金融，必須重新定位�！百Y金鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、創(chuàng)新鏈的融合非常重要。在創(chuàng)新鏈方面，銀行要幫助企業(yè)把專利、知識(shí)產(chǎn)權(quán)變成真正的經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)；在產(chǎn)業(yè)鏈方面，銀行不僅要對(duì)單一的企業(yè)提供金融服務(wù)，也要加強(qiáng)對(duì)企業(yè)上下游的鏈條式服務(wù)�！�
尹艷林建議，要利用區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等手段提升對(duì)科技企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和金融服務(wù)能力；支持商業(yè)銀行和創(chuàng)投機(jī)構(gòu)、股權(quán)投資機(jī)構(gòu)開(kāi)展合作，實(shí)現(xiàn)投貸聯(lián)動(dòng)；鼓勵(lì)設(shè)立專營(yíng)機(jī)構(gòu)，如科技金融事業(yè)部、科技支行等。
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